Афера Cosmos Million

Ретельно вивчивши цей шахрайський веб-сайт, дослідники остаточно встановили, що він керує атакою, відомою як «Cosmos Millions». Веб-сайт намагається заманити користувачів привабливими обіцянками значних виграшів через ощадні рахунки, пов’язані з призами. Однак після глибшого вивчення стає очевидним, що схема функціонує шляхом незаконного викачування криптовалюти з користувачів, не забезпечуючи жодного законного прибутку. Відповідно, учасники зазнають значних фінансових втрат.

Шахрайство Cosmos Million намагається зібрати криптоактиви у жертв

Шахрайство Cosmos Million полює на людей, заманюючи їх обіцянками значних виграшів, одночасно заохочуючи розумні звички заощаджувати. Він маскується під протокол DeFi (децентралізовані фінанси) і платформу з відкритим кодом для накопичення призів, пропагуючи концепцію корисності активів через ощадні рахунки, пов’язані з призами.

Жертв спонукають внести свої активи в протокол, вважаючи, що вони автоматично братимуть участь у регулярних випадкових розіграшах призів, які вносить громада. Однак реальність далека від привабливих обіцянок. Ця схема створена для того, щоб змусити користувачів ввести в оману думку, що вони мають реальний шанс виграти цінні призи, тоді як насправді шанси виграти будь-що відсутні.

Незважаючи на те, що учасники сподіваються отримати призи, розіграші, які вони очікують, є лише ілюзорними. Шахрайство Cosmos Millions працює з єдиною метою обманом змусити людей укласти оманливий контракт, прив’язавши їхні гаманці до платформи. Після того, як жертва підписує контракт, активується програма для зливу криптовалюти.

Цей дренаж розроблено для прихованого викачування криптовалюти з гаманця жертви, спрямовуючи її безпосередньо в гаманець шахрая без відома чи згоди жертви. По суті, шахрайство використовує довіру користувачів до доступу до їхніх криптовалютних активів, що призводить до значних фінансових втрат для нічого не підозрюючих жертв.

Шахраї все ще націлені на криптосектор за допомогою шахрайських операцій

Криптовалютний сектор особливо сприйнятливий до тактики та шахрайських операцій через кілька притаманних характеристик:

• Відсутність регулювання . Криптовалютні ринки часто працюють у регуляторній сірій зоні або з мінімальним наглядом порівняно з традиційними фінансовими ринками. Ця відсутність регулювання створює можливість для шахраїв використовувати лазівки та брати участь у шахрайських діях, не стикаючись із значними наслідками.
• Анонімність і псевдонім : транзакції в криптовалютному просторі можуть здійснюватися під псевдонімом або навіть анонімно, що ускладнює відстеження осіб, залучених до шахрайства. Ця анонімність забезпечує шахраям можливість діяти без страху бути ідентифікованими чи притягнутими до відповідальності.

• Незворотність транзакцій : як тільки транзакцію з криптовалютою підтверджено та додано до блокчейну, вона зазвичай стає незворотною. Ця функція виключає можливість відкликання платежів, яке є поширеним у традиційних фінансових операціях. Шахраї користуються цією незворотністю, проводячи шахрайські транзакції та переховуючись із коштами, перш ніж жертви зможуть вжити заходів.

• Відсутність захисту прав споживачів : на відміну від традиційних фінансових систем, у криптовалют часто відсутні надійні механізми захисту споживачів. Існують обмежені можливості для звернення до осіб, які стали жертвами схем або шахрайства в криптопросторі. Відсутність захисту споживачів спонукає шахраїв націлюватися на людей, які нічого не підозрюють.

• Технологія, що швидко розвивається . Криптовалютний ландшафт характеризується швидким технологічним прогресом та інноваціями. Хоча ці досягнення приносять численні переваги, вони також створюють можливості для шахраїв використовувати вразливості в нових технологіях або обманювати користувачів за допомогою складних схем.

• Ажіотаж і спекуляції : Криптовалютні ринки схильні до ажіотажу та спекуляцій, коли ціни на цифрові активи часто зазнають значних коливань залежно від настроїв ринку та новин. Шахраї заробляють на цьому ажіотажі, просуваючи шахрайські схеми, які обіцяють високий прибуток або ексклюзивні можливості, користуючись страхом інвесторів втратити (FOMO).

Загалом поєднання обмеженого регулювання, анонімності, незворотності транзакцій, відсутності захисту споживачів, швидких технологічних інновацій і спекулятивної ринкової динаміки робить криптовалютний сектор головною мішенню для тактики та шахрайських операцій. Оскільки криптоіндустрія продовжує розквітати, зусилля щодо посилення регулювання, безпеки та навчання споживачів є важливими для пом’якшення цих ризиків.