ការកើនឡើងនៅក្នុងការកាត់ទោសដាក់ពន្ធនាគាររបស់សហរដ្ឋអាមេរិកសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតនីហ្សេរីយ៉ានៅក្នុងការបង្ក្រាបនាពេលថ្មីៗនេះ
នៅក្នុងកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងរួមគ្នាមួយដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការកើនឡើងនៃឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត អាជ្ញាធរសហព័ន្ធរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកបានបង្កើនការកាត់ទោសឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតរបស់នីហ្សេរីយ៉ាយ៉ាងសំខាន់ ដោយបានចេញការកាត់ទោសជាប់ពន្ធនាគាររយៈពេលវែងដល់ជនល្មើសដែលមានទម្រង់ខ្ពស់ជាច្រើនដែលពាក់ព័ន្ធនឹងគម្រោងស្មុគស្មាញ។ ការផ្តន្ទាទោសនាពេលថ្មីៗនេះឆ្លុះបញ្ចាំងពីផលវិបាកធ្ងន់ធ្ងរដែលកំពុងរង់ចាំឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិត នៅពេលដែលសហរដ្ឋអាមេរិកបង្កើនការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតអន្តរជាតិ ជាពិសេសអ្នកដែលចូលរួមក្នុងការលួចបន្លំតាមអ៊ីមែលអាជីវកម្ម (BEC) ដែលផ្តោតលើអាជីវកម្ម និងបុគ្គលអាមេរិក។
តារាងមាតិកា
ប្រយោគខ្ពស់សម្រាប់គម្រោងការក្លែងបន្លំ BEC
ការកាត់ទោសថ្មីបំផុតមួយគឺ Babatunde Francis Ayeni ជនជាតិនីហ្សេរីយ៉ាដែលធ្វើបត្យាប័នពីចក្រភពអង់គ្លេសដែលត្រូវបានកាត់ទោសឱ្យជាប់គុក 10 ឆ្នាំ។ ករណីរបស់ Ayeni បង្ហាញឧទាហរណ៍អំពីគម្រោង BEC ដ៏ស្មុគស្មាញដែលផ្តោតលើប្រតិបត្តិការអចលនទ្រព្យនៅសហរដ្ឋអាមេរិក ដែលជាវិស័យដែលងាយរងគ្រោះកាន់តែខ្លាំងឡើងចំពោះការលួចបន្លំតាមអ៊ីមែល និងយុទ្ធសាស្ត្រវិស្វកម្មសង្គម។ អាជ្ញាធរបានបង្ហាញថា Ayeni និងអ្នករួមគំនិតរបស់គាត់បានបន្លំអត្តសញ្ញាណអ៊ីមែលរបស់ភ្នាក់ងារអចលនវត្ថុ និងមេធាវី ត្រួតពិនិត្យទំនាក់ទំនងតាមអ៊ីមែលរបស់ពួកគេ និងរង់ចាំប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃខ្ពស់។ ដោយឈរឈ្មោះជាភាគីដែលមានការអនុញ្ញាត ពួកគេបានដឹកនាំការទូទាត់ពីអ្នកទិញទៅកាន់គណនីដែលគ្រប់គ្រងដោយអ្នកបោកប្រាស់។
គ្រោងការណ៍នេះបានប៉ះពាល់ដល់ជនរងគ្រោះជាង 400 នាក់នៅសហរដ្ឋអាមេរិក ដែលបណ្តាលឱ្យមានការខាតបង់ផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុជិត 20 លានដុល្លារ ដោយជាងពាក់កណ្តាលនៃបុគ្គលដែលរងផលប៉ះពាល់មិនអាចយកមកវិញនូវមូលនិធិរបស់ពួកគេ។ ខណៈពេលនេះ Ayeni កំពុងជាប់ពន្ធនាគារ អ្នកសមគំនិតពីរនាក់ - Feyisayo Ogunsanwo និង Yusuf Lasisi - នៅតែស្ថិតក្នុងទំហំធំ ដោយបញ្ជាក់ពីការឈានទៅដល់អន្តរជាតិ និងការសម្របសម្រួលនៃបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតទាំងនេះ។
ប៉ុន្មានថ្ងៃមុនការកាត់ទោសរបស់ Ayeni ជនជាតិនីហ្សេរីយ៉ាម្នាក់ទៀតគឺ Kolade Akinwale Ojelade បានទទួលការកាត់ទោសជាប់ពន្ធនាគាររយៈពេល 26 ឆ្នាំ។ ប្រតិបត្តិការ BEC របស់ Ojelade ស្រដៀងទៅនឹង Ayeni's បានកំណត់គោលដៅប្រតិបត្តិការអចលនទ្រព្យ និងបានបោកប្រាស់ជនរងគ្រោះនៅសហរដ្ឋអាមេរិកប្រមាណ 12 លានដុល្លារ។ ការកាត់ទោសយ៉ាងទូលំទូលាយរបស់គាត់ឆ្លុះបញ្ចាំងទាំងការបំផ្លិចបំផ្លាញផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុដែលបង្កឡើង និងគោលជំហរដ៏គឃ្លើនរបស់រដ្ឋាភិបាលសហរដ្ឋអាមេរិកលើការទប់ស្កាត់ឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត។
ការកើនឡើងនៃការកាត់ទោស និងការធ្វើបត្យាប័ន
ការកាត់ទោសនាពេលថ្មីៗនេះគឺជាផ្នែកមួយនៃនិន្នាការទូលំទូលាយនៃអាជ្ញាធរសហរដ្ឋអាមេរិកដែលកំពុងស្វែងរកឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតរបស់នីហ្សេរីយ៉ា ដែលភាគច្រើននៃប្រតិបត្តិការឆ្លងកាត់ព្រំដែន និងកេងប្រវ័ញ្ចភាពអនាមិកដែលផ្តល់ដោយវេទិកាឌីជីថល។ ចាប់តាំងពីដើមឆ្នាំ 2022 ការកាត់ទោសទម្រង់ខ្ពស់ជាបន្តបន្ទាប់បានគូសបញ្ជាក់ពីភាពធ្ងន់ធ្ងរនៃករណីបែបនេះ៖
- Oludayo Kolawole John Adeagbo ដែលត្រូវបានធ្វើបត្យាប័នពីចក្រភពអង់គ្លេសត្រូវបានកាត់ទោសឱ្យជាប់ពន្ធនាគាររយៈពេលប្រាំពីរឆ្នាំនៅក្នុងខែកញ្ញាសម្រាប់តួនាទីរបស់គាត់នៅក្នុងគម្រោង BEC ដែលមានតម្លៃរាប់លានដុល្លារ។
ករណីទាំងនេះមិនត្រឹមតែឆ្លុះបញ្ចាំងពីការប្តេជ្ញាចិត្តរបស់រដ្ឋាភិបាលសហរដ្ឋអាមេរិកក្នុងការកាត់ទោសឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែថែមទាំងបង្កើនកិច្ចសហប្រតិបត្តិការអន្តរជាតិរវាងភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ឆ្លងព្រំដែន ដោយជួយសម្រួលដល់ការធ្វើបត្យាប័នជនសង្ស័យដែលពីមុនបានរកឃើញភៀសខ្លួននៅក្នុងប្រទេសដែលមានគោលនយោបាយធ្វើបត្យាប័នមានកម្រិតសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត។
ហេតុអ្វីបានជាបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតនីហ្សេរីយ៉ាកំពុងប្រឈមមុខនឹងការត្រួតពិនិត្យយ៉ាងតឹងរ៉ឹង
បណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតរបស់នីហ្សេរីយ៉ាកាន់តែល្បីល្បាញសម្រាប់គម្រោង BEC របស់ពួកគេ។ ការក្លែងបន្លំ BEC ជារឿយៗពាក់ព័ន្ធនឹងការក្លែងបន្លំបុគ្គលដែលគួរឱ្យទុកចិត្តនៅក្នុងអង្គការ ឬដំណើរការប្រតិបត្តិការ ដើម្បីបំភាន់ជនរងគ្រោះឱ្យផ្ទេរប្រាក់ច្រើនទៅគណនីក្លែងបន្លំ។ ទម្រង់នៃឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតនេះបានកើនឡើងយ៉ាងឆាប់រហ័សក្នុងរយៈពេលមួយទសវត្សរ៍កន្លងមក ហើយ FBI បានប៉ាន់ប្រមាណថាការបោកប្រាស់ទាក់ទងនឹង BEC បានធ្វើឱ្យអាជីវកម្មអាមេរិកខាតបង់ជាង 43 ពាន់លានដុល្លារចាប់តាំងពីឆ្នាំ 2016 ។ នេះធ្វើឱ្យគម្រោង BEC ក្លាយជាគោលដៅសំខាន់សម្រាប់ការអនុវត្តច្បាប់។
បណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតរបស់នីហ្សេរីយ៉ាមានប្រវត្តិនៃការបោកប្រាស់ដ៏ស្មុគ្រស្មាញ ប៉ុន្តែការជឿនលឿនថ្មីៗនៃបច្ចេកវិទ្យា និងការឈានទៅដល់សកលលោកនៃអ៊ីនធឺណិតបានផ្តល់ឱ្យបណ្តាញទាំងនេះនូវឧបករណ៍ដែលមានប្រសិទ្ធភាពជាងមុន និងការចូលទៅកាន់គោលដៅដែលមានតម្លៃកាន់តែទូលំទូលាយ។ សមត្ថភាពក្នុងការប្រព្រឹត្តឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះពីចម្ងាយពីបរទេសធ្វើឱ្យស្មុគស្មាញដល់ការកាត់ទោស ប៉ុន្តែភាពជោគជ័យកាន់តែខ្លាំងឡើងនៃសំណើធ្វើបត្យាប័នបង្ហាញថាសហរដ្ឋអាមេរិកកំពុងធ្វើឱ្យមានវឌ្ឍនភាពយ៉ាងសំខាន់ក្នុងការធ្វើឱ្យឧក្រិដ្ឋជនទាំងនេះទទួលខុសត្រូវ។
ផលប៉ះពាល់កាន់តែទូលំទូលាយនៃការផ្តន្ទាទោសទាំងនេះលើការទប់ស្កាត់ឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត
នៅពេលដែលការបោកប្រាស់របស់ BEC និងទម្រង់ផ្សេងទៀតនៃឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតនៅតែបន្តកើនឡើង ការផ្តន្ទាទោសនាពេលថ្មីៗនេះបានផ្ញើសារដ៏មានអានុភាព៖ ឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតដែលកំពុងប្រតិបត្តិការនៅបរទេសគឺមិនហួសពីលទ្ធភាពនៃយុត្តិធម៌របស់សហរដ្ឋអាមេរិកនោះទេ។ បញ្ជីនៃការកាត់ទោសដែលកំពុងកើនឡើងបង្ហាញពីការត្រៀមខ្លួនរបស់រដ្ឋាភិបាលសហរដ្ឋអាមេរិកក្នុងការសហការជាអន្តរជាតិដើម្បីការពារ កាត់ទោស និងដាក់ទណ្ឌកម្មអ្នកដែលកេងប្រវ័ញ្ចបណ្តាញឌីជីថលសកលដើម្បីទទួលបានផលចំណេញផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ។
ការកាត់ទោសនេះក៏ដើរតួជាការរារាំង និងព្រមានឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតអំពីហានិភ័យធ្ងន់ធ្ងរដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការកំណត់គោលដៅអាជីវកម្ម និងបុគ្គលអាមេរិក។ ជាមួយនឹង FBI និង DOJ វិនិយោគយ៉ាងខ្លាំងក្នុងការតាមដាន និងកាត់ទោសឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត ថ្ងៃនៃការបោកប្រាស់ដែលមានភាគហ៊ុនខ្ពស់នឹងមិនត្រូវបានផ្តន្ទាទោសហាក់ដូចជាត្រូវបានរាប់។ តាមរយៈការដាក់ទោសយ៉ាងយូរ សហរដ្ឋអាមេរិកមានគោលបំណងទប់ស្កាត់ការពង្រីកបណ្តាញឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតអន្តរជាតិ។
របៀបដែលអាជីវកម្ម និងបុគ្គលអាចការពារខ្លួន
ខណៈពេលដែលភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់កំពុងបោះជំហានយ៉ាងសំខាន់ប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត អាជីវកម្ម និងបុគ្គលនៅតែស្ថិតនៅជួរមុខនៃការការពារ។ នេះគឺជាការអនុវត្តសំខាន់ៗមួយចំនួនដើម្បីការពារប្រឆាំងនឹង BEC និងការគំរាមកំហែងតាមអ៊ីនធឺណិតផ្សេងទៀត៖
- បើកដំណើរការការផ្ទៀងផ្ទាត់ពហុកត្តា (MFA) : MFA បន្ថែមស្រទាប់សុវត្ថិភាពបន្ថែមទៀត ដែលធ្វើឱ្យវាកាន់តែពិបាកសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតក្នុងការចូលប្រើគណនីអ៊ីមែល និងទិន្នន័យរសើបផ្សេងទៀត បើទោះបីជាពួកគេទទួលបានព័ត៌មានសម្ងាត់ចូលក៏ដោយ។
- អប់រំបុគ្គលិកលើការឆបោក ៖ ការបណ្តុះបណ្តាលជាទៀងទាត់អំពីរបៀបកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងរាយការណ៍ពីការប៉ុនប៉ងបន្លំអាចការពារការវាយប្រហារដោយជោគជ័យ ជាពិសេសនៅក្នុងវិស័យដូចជាអចលនទ្រព្យ ដែលបានក្លាយជាគោលដៅទូទៅ។
- ផ្ទៀងផ្ទាត់សំណើបង់ប្រាក់ ៖ មុននឹងផ្ទេរប្រាក់ សូមបញ្ជាក់សំណើជាមួយអ្នកស្នើសុំការទូទាត់ដោយផ្ទាល់ ជាការប្រសើរតាមរយៈបណ្តាញទំនាក់ទំនងដាច់ដោយឡែក។
- ប្រើឧបករណ៍សុវត្ថិភាព និងការត្រួតពិនិត្យ ៖ ប្រព័ន្ធស្វ័យប្រវត្តិដែលដាក់ទង់ឥរិយាបថគណនីមិនធម្មតា ឬប្រតិបត្តិការធំអាចរកឃើញសកម្មភាពក្លែងបន្លំ មុនពេលការខូចខាតសំខាន់ៗកើតឡើង។
ការកើនឡើងហានិភ័យសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតអន្តរជាតិ
ការកើនឡើងនៃការកាត់ទោសដាក់ពន្ធនាគារសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិតរបស់នីហ្សេរីយ៉ា បង្ហាញពីការផ្លាស់ប្តូរវិធីសាស្រ្តរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតអន្តរជាតិ។ ជាមួយនឹងការពង្រឹងកិច្ចសហប្រតិបត្តិការឆ្លងព្រំដែន ធនធានយ៉ាងទូលំទូលាយដែលឧទ្ទិសដល់ការស៊ើបអង្កេត និងក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ដ៏រឹងមាំ សហរដ្ឋអាមេរិកកំពុងដោះស្រាយការគំរាមកំហែងតាមអ៊ីនធឺណិតពីគ្រប់ជ្រុងជ្រោយ ដោយផ្តល់យុត្តិធម៌ដល់ឧក្រិដ្ឋជនដោយមិនគិតពីទីតាំងរបស់ពួកគេ។ នៅពេលដែលឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិតរីកចម្រើនក្នុងភាពទំនើប និងឈានដល់ វាច្បាស់ណាស់ថាការអនុវត្តច្បាប់អន្តរជាតិនឹងបន្តផ្តល់អាទិភាពដល់ករណីទាំងនេះ ដោយផ្តល់ការព្រមានយ៉ាងច្បាស់ដល់អ្នកដែលចូលរួមក្នុងការក្លែងបន្លំជាសកល៖ គ្មានកន្លែងណាជាជម្រកសុវត្ថិភាពនៅពេលដែលឧក្រិដ្ឋកម្មមានលក្ខណៈឌីជីថល និង យុត្តិធម៌មានកាន់តែខ្លាំងឡើងដោយគ្មានព្រំដែន។