O FT

Um esquema que já dura quatro anos, aplicado por países estrangeiros como o Chipre, Estónia e Bulgária, e que vem sendo executado para roubar milhões em moedas de um centavo dos consumidores americanos, uma de cada vez, foi abruptamente interrompido recentemente pela Federal Trade Commission dos E.U.A.

A FTC identificou esse esquema online, que permitia que os criminosos estrangeiros roubassem milhões de dólares dos consumidores americanos. A FTC encerrou contas comerciais e diversas contas pessoais das "mulas de dinheiro" (pessoas que residem nos Estados Unidos, recrutadas pelos criminosos através de e-mails de spam) que pertenciam aos criminosos, e que eram usadas para movimentar dinheiro, constantemente, para contas no exterior que totalizavam milhões de dólares.

Steve Wernikoff, um advogado que faz parte do quadro de pessoal da FTC, e que está promovendo a ação penal contra os scammers disse: "Esse foi um esquema que requereu muita paciência." Os criadores não foram identificados específicamente, mas a quadrilha responsável pela fraude teve os seus bens nos Estados Unidos congelados, o que interrompeu as suas operações.

Durante os quatro anos em que esse esquema durou, os spammers foram capazes de obter números de cartão de crédito, possivelmente comprando-os de fóruns de carder (pessoas que atuam em grupo ou sozinhas na Internet, com o intuito de conseguir dados de cartões de créditos para fraudes online) ou de sites do mercado negro. Foram cobrados nesses cartões de crédito valores muito pequenos, às vezes centavos, durante um determinado tempo, o que lhes permitia permanecer for a do radar. Normalmente, uma bandeira vermelha é levantada quando grandes quantias são processadas pelos consumidores, mas no caso dos scammers, eles foram capazes de utilizar mais de 100 empresas fictícias, para processar as transações que normalmente variavam entre 0.25 a $9.00 dólares por cartão de crédito.

Nós já vimos outros casos nos quais as mulas de dinheiro foram recrutadas para transferir dinheiro de contas dos Estados Unidos para contas em outros paises. Normalmente as pessoas são recrutadas através de mensagens inteligentes em um e-mail de spam, onde elas são levadas a pensar que estão assistindo a um negócio internacional legítimo. As pessoas que, em última instância, são responsáveis pelo ataque inicial através de spam e pelas atividades ilegais, normalmente residem em um país estrangeiro.

Mesmo que os autores não tenham sido efetivamente apanhados em flagrante, os pesquisadores têm agora uma pista virtual para seguir. Ao interromper as operações dos scammers, a FTC vai forçá-los a recomeçar, recrutando outras mulas de dinheiro e criando novas contas no exterior para transferir dinheiro dos Estados Unidos.

Este tipo de atividade realizada pelos criminosos cibernéticos, acontece todos os dias. Você acha que é preciso aumentar os esfôrços para rastrear e processar esses criminosos ou existem agências, tais como a FTC, que já estão fazendo o suficiente?