O FDIC Adverte os Bancos Sobre o Aumento dos Esquemas das Mulas de Dinheiro
Como se o sofrimento da nossa economia já não fosse preocupação suficiente, nós recebemos a notícia de que o Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) (Corporação Federal de Segurança dos Depósitos) tem alertado as instituições financeiras, sobre um aumento no número de atividades bancárias criminosas das ''mulas de dinheiro", usadas para transferir fundos de contas bancárias online que foram invadidas.
As "Mulas de dinheiro" tornou-se um termo para as pessoas que foram contratadas, através desses infames esquemas de "trabalhe em casa", e que se descobrem apoiando atividades de lavagem de dinheiro de criminosos informáticos, o que, geralmente, ocorre no exterior. Poucos dos que são contratados para trabalhar em casa, sabem que foram ludibriados e que auxiliam em atividades criminosas ou que, basicamente, lavam dinheiro.
O FDIC descobriu que esses incidentes envolvem casos em que os clientes bancários fazem vários depósitos, que totalizam menos de 10.000 dólares, de forma que uma bandeira vermelha não seja gerada (Nos Estados Unidos, os depósitos acima de $10.000 são investigados), e em seguida, retiram todo o dinheiro, com exceção de 10%. Os 10% são a comissão da ''mula'', pelo seu trabalho. Quão generosos são esses bandidos, por realmente pagarem os trabalhadores, para fazer uma má ação.
Uma quantidade crescente de criminosos cibernéticos estão usando as ''mulas'' para enganar os bancos e os bancos de dados financeiros. Os criminosos cibernéticos irão, normalmente, em primeiro lugar, invadir um serviço bancário online, tal como um banco de dados de processamento de folha de pagamento, onde eles podem obter os nomes, endereços de e-mail, nomes de usuários e senhas e, em seguida, usar essas informações para instruir as ''mulas de dinheiro'' sobre como transferir os fundos. Você pode imaginar como essas informações são valiosas, até que alguém seja pego.
Outros que sofrem com os complexos esquemas para roubar dinheiro de contas bancárias online, são aqueles que são vítimas do furto informático, realizado através de um esquema de phishing ou do roubo de credenciais de login. Mesmo assim, algumas das contas que estão comprometidas, pertencem a empresas, não apenas a pessoas físicas.
Os criminosos cibernéticos também são conhecidos por utilizar trojans bancários ou vírus, que se infiltram nos computadores das vítimas. Esses Trojans são parasitas que roubam senhas, e que foram projetados para procurar por informações de login de bancos online. Isso faz do esquema da ''mula de dinheiro", uma ferramenta de extorsão implacável. Lá se foram os dias de entrar em um banco carregando uma AK47, pronto para acabar com o estoque de papel verde dos cofres (o autor usa o termo ''papel verde'', para descrever o dólar americano, devido à sua cor). Os trapaceiros levaram o roubo de banco para o caminho da alta tecnologia.