A Polícia Federal dos EUA Pren
Um grupo de 37 indivíduos, que faziam parte de uma operação internacional gigantesca de crimes cibernéticos, que vinha roubando milhões de dólares das contas bancárias domésticas nos os EUA, foi 'mulas de dinheiro'.
Devido à tecnologia e à Internet, os crime cibernéticos tem adquirido uma nova face ao longo dos últimos anos, porque ele permite que os ladrões bancários se escondam atrás de uma tela de computador. Longe estão os dias em que se assaltava um banco fisicamente, para roubar dinheiro. Os ladrões passaram a usar alta tecnologia, de forma que eles podem usar malwares sofisticados para fazer seu trabalho sujo, como no caso da utilização do Trojan bancário chamado Zeus.
O Trojan Zeus (Zbot) é conhecido como um dos mais sofisticados parasitas de computador, ou botnets, que têm como alvo primário as instituições financeiras, enquanto ignoram a maioria dos programas antivírus (ferramentas de detecção de malware). O grupo de pessoas acusadas pelo crime de utilização do Zeus para se infiltrar nas contas bancárias e roubar dinheiro, faziam parte de um grandioso esquema das mulas de dinheiro. As mulas de dinheiro não são nada mais do que um grupo de indivíduos que trabalham em casa, auxiliando nas atividades de lavagem de dinheiro, através de várias tarefas a elas atribuídas. Decobriu-se que as pessoas acusadas pelo crime nos EUA são da Rússia e de países do Leste Europeu. Poderá ser descoberto mais tarde que alguns membros do grupo são as verdadeiras mulas de dinheiro ou as pessoas que recrutaram-nas para realizar as tarefas de roubar dinheiro.
As autoridades dos EUA que fizeram a descoberta da operação das mulas dinheiro, acreditam que o grupo pode ser parte de uma grande organização baseada no exterior, que também usa o Zeus para roubar dinheiro de outras contas bancárias. A tarefa das mulas de dinheiro era retirar rapidamente o dinheiro das contas bancárias e enviá-lo para os criminosos, mas só depois de ficar com cerca de 10% desse dinheiro para si próprios. É mais do que provável que eles eram instruídos pelos 'cabeças' da operação a manter 10% para si próprios, de forma que tudo funcionasse perfeitamente.
Um dos indivíduos presos que era uma mula de dinheiro, IIya Karasev de 22 anos, é um russo que foi acusado de conspirar para cometer fraude bancária. Sabe-se que, apenas a 'conspiração para cometer fraude', vai acabar condenando o ladrão a uma pena máxima de até 30 anos de prisão. As autoridades descobriram que Karasev supostamente teria começado as suas tarefas de ladrão em abril deste ano, abrindo uma conta bancária fraudulenta e utilizando pseudônimos e passaportes falsos para proteger sua identidade real. Karasev transferia fundos para contas específicas, apenas para retirá-los em um Caixa Eletrônico, no instante em que o dinheiro caia na conta. Em outros casos, Karasev utilizava um cartão de débito para fazer compras usando as contas fraudadas. Nesse caso, e nos casos de outros criminosos, o Trojan Zeus foi usado para ajudar a invadir as contas. De acordo com documentos judiciais, os trapaceiros cibernéticos também trabalhavam de perto com os invasores de computador, para a obtenção de passaportes falsos, que sabe-se estarem disponíveis em sites de esquema, por um determinado preço.
O Zeus, um dos principais culpados por esses crimes informáticos, continua a ser um grave incômodo, que foi classificado como o número 1 na nossa lista das 10 ameaças de botnet mais perigosas dos EUA. Nem o Zeus nem as as operações de crimes cibernéticos internacionais não mostrm sinais de desaceleração, e estão se tornando cada vez mais sofisticadas e sendo realizadas em maior escala.
O crime informático ameaça a segurança nacional dos EUA (o que pode levar ao terrorismo cibernético) e tem um impacto económico significativo; portanto, o indiciamento de IIya Karasev e de outras mulas de dinheiro é um passo à frente na luta contra o crime informático e na forma de lidar com a segurança informática.